「秦国安新浪博客」民泰银行一支行副行长骗取票据贴现款40多亿,法院判其无期徒刑

时间:2020-05-30 10:03:00 作者:财经110网
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以下为银行民泰银行一支行副行长骗取票据贴现款40多亿,法院判其无期徒刑内容:

又见票据大案。近日,一则刑事判决书揭露除了一家中小银行支行负责人骗取银行数十亿资金的大案。

浙江民泰银行瓜沥支行原副行长倪科峰在2015年1月至2015年8月期间,使用空壳公司虚构贸易背景、签发无资金保证的商业承兑汇票,并用伪造的银行业务文件与公章通过背书对汇票进行变造,通过民泰银行瓜沥支行名义将商业承兑汇票贴现并转让,骗取银行票据贴现款共计近44亿元,造成实际损失25亿元。

“倪科峰骗取银行资金数额特别巨大,其行为已构成票据诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。”法院最终如此判决。


不断进行票据诈骗的支行副行长

早在2013年7月17日,倪科峰被任命为浙江民泰银行瓜沥支行副行长(主持工作)。2015年3月18日,倪科峰被撤职,同年11月12日被开除。短短两年多的支行副行长任职时间,倪科峰通过诈骗、骗贷等方式挪用巨量银行资金。

自2014年下半年开始,倪科峰结伙他人预谋利用商业银行承兑汇票贴现、转贴现的手段套取现金,伪造了民泰银行瓜沥支行基础文件、上级行的授权委托书等业务材料,私刻了民泰银行瓜沥支行公章、票据业务用章、法人名章等印章,通过中介人员联系在其他银行私设民泰银行瓜沥支行同业账户。2015年1月和同年8月,倪科峰等人使用自己控制的无实际经营的公司虚构贸易,签发无资金保证的商业承兑汇票,再使用伪造的公章,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给多家银行,骗取汇票贴现款。

具体来看,2015年1月,倪科峰伙同他人利用其实际控制的杭州锦瑞传公司作为付款人、杭州某公司作为收款人,签发无真实贸易、无资金保证的商业承兑汇票4张,金额共计3亿元;再利用其民泰银行瓜沥支行负责人身份,使用伪造的业务材料、票据业务用章,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给恒丰银行福州分行、民生银行常州支行等银行,骗取贴现款2.9亿余元。上述贴现款除支付给其他中介人员好处费6000余万元外,倪科峰实际使用2.3亿余元,主要用于归还高利贷等花费。

2015年8月,倪科峰为归还通过所借的2亿元债务,又签发无真实贸易、无资金保证的商业承兑汇票20张,金额共计11亿元;再利用民泰银行瓜沥支行营业执照未变更法定代表人的条件,冒充该行负责人,使用伪造的业务材料、票据业务用章,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给恒丰银行烟台分行、广州农商行、民生银行郑州分行、邮储银行浙江分行和兴业银行莆田分行等银行,骗取汇票贴现款10.7亿余元。案发后,造成出资行兴业银行莆田分行损失9.4亿元。


数次伪造银行公章骗取巨额贷款

倪科峰的另一罪名为骗取贷款犯罪。他经中介人员介绍,以贴现行的名义参与实施,为最终骗取银行资金提供重要帮助且实际获取了巨额资金。

2015年4月至同年6月,倪科峰多次使用伪造的银行业务资料、业务用章,以民泰银行瓜沥支行的名义贴现并同时层层转贴现给多家银行,骗取汇票贴现款,转入开票公司控制的银行账户。开票公司收到贴现款后,除支付巨额好处费给包括倪科峰在内的中介人员外,占有使用绝大部分汇票贴现款。

2015年4月,光大国际公司因资金周转困难,经中介人员介绍,决定签发无真实贸易的商业承兑汇票给关联企业,以支付巨额好处费为条件,由中介人员负责联系各家银行贴现汇票,获取贴现款。经中介人员联系,倪科峰为牟取巨额好处费,同意假借民泰银行瓜沥支行的名义作为第一手贴现行(即直贴行)参与其中。4月15日,光大国际公司签发给华夏金石公司10张商业承兑汇票,金额合计5亿元。倪科峰使用伪造的业务材料、票据业务用章,以民泰银行瓜沥支行名义贴现,同时在中介人员撮合下层层转贴现给九江农商行、河北银行、民生银行宁波分行等银行,骗取贴现款4.8亿余元。

同年5月和6月,倪科峰等人采用上述手段继续给光大国际公司违规融资,汇票贴现并同时层层转贴现给多家银行,骗取贴现款合计近10亿元。

2015年5月,天津轧三钢铁公司作为付款人签发给天津轧三物流公司10张商业承兑汇票,金额合计5亿元。倪科峰等人采用相似的手段,为该5亿元商业承兑汇票贴现并同时层层转贴现给九江农商行、河北银行等,骗取贴现款4.861亿余元。

倪科峰同时也参与过天津轧一钢铁公司的票据案。2015年6月4日,天津轧一钢铁公司分别签发给天津轧一贸易公司、天津工益公司10张商业承兑汇票,金额合计10亿元。倪科峰等人采用惯用的手段,为该10亿元商业承兑汇票贴现并同时层层转贴现给多家等后手银行,骗取贴现款9.7亿余元。案发前,天津轧一钢铁公司仅兑付5000万元,造成兴业银行成都分行损失9.5亿元。

法院认定,倪科峰等人签发无真实贸易、无资金保证的商业承兑汇票骗取银行资金13.6亿余元归自己使用,造成经济损失9.424亿元。倪科峰等人为出票企业融资以赚取巨额好处费,明知开票企业签发的是无真实贸易的商业承兑汇票,使用私刻的印章,骗取银行资金合计29.2亿余元,造成经济损失14亿元,倪科峰违法所得11亿元。

同时,倪科峰还犯有骗取贷款罪。数罪并罚后,法院在判决书中称,倪科峰骗取银行资金数额特别巨大,其行为已构成票据诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。

公开资料显示,民泰银行前身系成立于1988年5月的温岭城市信用社,2006年正式转制为城市商业银行,是一家专门从事小微金融服务的专营银行。

第一财经记者发现,民泰银行因票据业务也多次受到处罚。例如,2019年11月13日,民泰银行杭州萧山支行2位多员员工禁止终身从事银行业工作、1名负责人被罚款195万元,原因是“贷款管理严重不审慎、发放不符合条件的贷款、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务负有直接责任、贷款资金转作银行承兑汇票保证金虚增存贷款”。还有,2018年5月,民泰银行杭州分行主要负责人被罚款205万元,受罚原因同样是“办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务”。

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