周方鹏:利率下行,建议配置中长期产品锁定潜在收益

时间:2019-12-27 14:00:55 作者:财经110网
阅读量:3,295

这次参与“打擂”,周方鹏所在的兴业银行乐山分行财富管理团队与其他参战队伍略有不同,他们目前管理的客户,金融资产主要集中在50万元-300万元。采访中,周方鹏告诉红星新闻记者,目前全球央行都迈入降息通道,拐点什么时机出现尚不明朗,从资产配置角度,建议投资者可配置中长期产品,锁定潜在收益。

周方鹏:利率下行,建议配置中长期产品锁定潜在收益

兴业银行乐山分行 周方鹏

兴业银行乐山分行财富管理团队现有成员12人,周方鹏是其中的佼佼者。他说,团队目前管理着52.66亿元客户资产,2019年创造了6-8%的平均收益,其中最高的客户获得了18.2%的收益率。

和其他金融同业一样,获得18.2%收益率的客户属于成长型。周方鹏说,这位客户的风险承受力较大,倾向于配置潜在收益率较高的产品,但“高收益必然伴随着高风险”,客户也是认同的。

据周方鹏介绍,他为这名客户配置了10%的混合类产品、15%的权益类产品、5%的另类产品、25%的现金管理类产品和45%的固定收益类产品。据称,其中混合类产品今年最高达到了50%的收益率,权益类最高63%,另类产品18%,现金管理类3.8%,固定收益类4.5%。

周方鹏表示,对金融资产在50万元-300万元的主要客群来讲,他们对资产配置的预期还是属于稳健型,大家首先关注的是资产安全,然后才是可能的收益率,“今年这类稳健型客户的平均收益率在6-8%”。

对于2020年,周方鹏也是自己的观点。他认为,明年在进行资产配置时,尽量回避美股、原油、美元的品种,推荐关注利率债、日元、贵金属等产品。鉴于全球央行步入降息区,客户在选择金融产品时,也建议配置中长期的,锁定潜在收益率。考虑到未来的诸多不确定性,建议大家还是要把资产分散配置,即便是风险承受力再高,也不要只追求潜在高回报率的产品。

红星新闻记者 杨斌

编辑 万维纲

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